相続税対策について

● なぜ相続税対策が必要なのか？
相続税は「亡くなってから考えるもの」ではありません。相続税の税額は、生前の対策次第で数百万円〜数千万円単位で変わることも珍しくありません。 適切な対策をしないまま相続が発生すると、 家や土地を「相続税の納税のために手放さざるを得ない」というケースも実際に起こっています。
相続が発生する前の対策が大変重要となります。

相続税対策には、時間が必要な方法（生前贈与・法人化など）が多く、 「元気なうちに、正確に、段階的に進める」ことが重要です。 突然の相続では、慌ただしく決断を迫られ、後悔につながることもあります。

● こんな方はご相談を！

① 遺産総額が基礎控除額を超えそうな方 (基礎控除額： 3,000万円 ＋ 600万円 × 法定相続人の数)
② 不動産を複数所有している方
③ 預貯金・有価証券など現金資産が多い方
④ 子どもが複数いる、遺産分割で揉めそうな家庭
⑤ 法人経営者・自社株を保有している方
⑥ 贈与・生命保険・養子などを活用している方

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サンプル 太郎
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● 相続税の課税対象とは？

相続税は、一定額を超える遺産を受け取った相続人に課されます。
基礎控除額は以下の計算式で求められます。
3,000万円 + 600万円 × 法定相続人の数
たとえば、配偶者と子2人の場合は 3,000万円＋600万円×3＝4,800万円を超える遺産があると、相続税がかかるということとなります。 しかし、土地・建物・現預金などを合計すると、 一般のご家庭でも課税対象になるケースが増えています。

● 対策しないとどうなる？（実際のリスク）

  • 相続税が思った以上に高額で納税資金が足りない
  • 土地や家をやむなく売却することに
  • 相続人間でのトラブルが発生
  • 株式・不動産の評価が高くなり税負担が増加
  • 生前贈与の非効率や無駄な課税が発生
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〇対策するとどうなる？（メリット）

節税効果で相続税が数百万円単位で軽減することも
納税資金の準備ができるため、不動産等の財産を守れる
相続人間の事前の役割分担、分割協議によって明確になり、直前でのトラブルを防止
二次相続（配偶者が亡くなる際）も見据えた将来設計
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✔生前にできる相続税対策例

✓基礎控除額の確認
→ 自分の財産が相続税の対象かどうかを把握する
✓不動産の活用
→ 現金よりも評価額が下がるため節税効果が大きい
→ 賃貸物件にして貸家評価減を使うことも可能
✓不動産の小規模宅地等の特例を見越した準備
→ 自宅や事業用地を相続する場合、最大80%評価減が可能
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✓生前贈与の活用
→ 毎年110万円の非課税枠を活用して贈与する
→相続時精算課税制度（2,500万円まで一括贈与）　
→ 教育資金・結婚資金の一括贈与特例もあり
✓生命保険の活用
→ 「500万円×法定相続人」の非課税枠を使える 
→ 現金を受け取りやすく、納税資金にもなる
✓法人を活用した対策（不動産管理会社の設立など）
→ 自社株評価引き下げや資産分散につながる
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相続対策をワンストップでサポート

サービス内容

・相続税のシミュレーションと節税対策
・遺産分割協議のアドバイス
・事業承継プランの立案・実行サポート
・不動産評価や資産整理の最適化
・生前贈与や遺言書作成の支援
・各種手続き（相続税申告・名義変更）

料金表

相続税申告・基本報酬

財産総額
報酬
～5,000万円
450,000円
5,000万円～7,000万円
550,000円
7,000万円～1億円
650,000円
1億円～1億5,000万円
800,000円
1億5,000万円～2億円
1,000,000円
2億円～2億5,000万円
1,200,000円
2億5,000万円～3億円
1,400,000円
3億円以上
別途お見積り
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相続税申告・加算報酬

土地(1利用区分につき)
55,000円
非上場株式(1社につき)
165,000円
書面添付
55,000円
内容
表示したいテキスト
内容
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相続税対策プラン

相続税の簡易シミュレーション
55,000円～
生前贈与プランニング
55,000円～
不動産評価の見直し(1利用区分につき)
77,000円～
事業承継スキーム立案
55,000円～
内容
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相続税対策は、家族の未来を守る大切な準備です。節税と安心のために、今からできることを一緒に考えませんか？想いと財産を、円満に引き継ぐための第一歩をお手伝いします。
まずはお気軽にご相談ください。

事務所概要
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